EU-kommissionen ser för närvarande över SFDR-regelverket (Sustainable Finance Disclosure Regulation) och Fondbolagens förening har tagit fram en position i frågan.
Informationskraven i SFDR syftar till att öka transparensen kring finansiella produkters hållbarhetsegenskaper och öka spararnas möjlighet att beakta sina hållbarhetspreferenser när de väljer fonder. Tanken är att kapitalet ska styras mot mer hållbara verksamheter.
I dagsläget är informationskraven i SFDR alldeles för komplexa och oklara, vilket gör det svårt för fondsparare att använda informationen. För att hjälpa spararna att göra informerade val måste informationen om en finansiell produkts hållbarhetsegenskaper vara tillgänglig, jämförbar och enkel att förstå.
En vanlig missuppfattning är att artikel 8 och 9 i SFDR fungerar som en hållbarhetsklassificering av fonder. Detta understryker behovet av ett tydligt och intuitivt klassificeringssystem vilket skulle ge spararna en snabb och korrekt förståelse av en fonds hållbarhetsstrategi och hjälpa dem att hitta de finansiella produkter som bäst matchar deras hållbarhetspreferenser. Baserat på förslag från Esorna och Plattformen för hållbara investeringar föreslår föreningen ett system som bland annat innefattar kategorierna Hållbar, Omställning och ESG.
Fondsparare behöver också förstå om en finansiell produkt har en negativ påverkan på olika hållbarhetsmål och i så fall på vilket sätt. I dag kommuniceras informationen genom PAI (Principal Adverse Impact). Skillnader i utvärderingsmetoder och rapporteringsstandarder gör det dock svårt att jämföra olika fondbolags uppgifter om PAI.
Läs positionspappret: EU-kommissionens översyn av SFDR – Fondbolagens förenings position
